Votre conseiller en placements
Les placements sont des outils qui permettent de faire travailler votre argent durement gagné pendant que vous dormez. Il existe une panoplie de différents produits pour atteindre vos objectifs et il n’est pas toujours facile de choisir la meilleure combinaison de produits pour maximiser le retour sur vos investissements. Certains outils tels que le CELI, le REER et le fractionnement de revenu sont des outils qui peuvent vous aider à éviter de payer plus d’impôt que vous ne le devriez.
Que vous soyez débutant ou expert en matière de placement financier, nous pouvons vous aider à déterminer la bonne stratégie à adopter pour atteindre vos objectifs. Gestion de Patrimoine Villeneuve compte sur une équipe multidisciplinaire de planificateur financier, conseiller en sécurité financière et de représentant en épargne collective pour vous aider à faire les bons choix pour vos placements et la planification de votre retraite.
Notre rôle est d’abord et avant tout d’évaluer votre situation, votre profil d’investisseur et vos objectifs financiers afin de vous proposer les placements financiers qui vous permettront d’atteindre vos objectifs. REER ou CELI, régime enregistré d’épargne étude (REEE), fonds communs de placement, certificats de placements garantis (GPG), obligations et actions sont tous des termes que nous pourrons démystifier avec vous, selon vos besoins. Mais commençons d’abord par cette analyse…
Avant de vous proposer des placements, notre conseiller vérifiera votre situation financière en vous posant des questions telles que:
- Avez-vous un fonds d’urgence?
- Est-ce que vous avez des dettes et quels sont leurs taux d’intérêt?
- Quelle est votre situation d’emploi?
Il est possible que certaines alternatives, telles que le remboursement d’une dette ou une assurance-vie, soient plus avantageuses pour vous. Si ce n’est pas votre cas, nous vous guiderons dans la sélection du bon véhicule de placement en fonction de vos objectifs.
Afin de vous suggérer des placements selon vos besoins, il faudra déterminer quels sont-ils! Pour se faire, notre représentant en épargne collective discutera avec vous des points suivants:
- Quand aurez-vous besoin de retirer ces placements? (1,5,10,35 ans)
- Est-ce que le capital investi doit être protégé?
- Quel est le but du placement? (retraite, achat d’une première maison, chalet, voyage)
- À quel âge souhaitez-vous prendre votre retraite?
Chaque individu est différent et le profil d’investisseur l’est tout autant. Nous prendrons le temps de vous connaître en vous posant quelques questions.
Voici quelques exemples:
- Quel est votre niveau de connaissance financière?
- Quel est le type d’investissement envisagé?
- Quelle est votre capacité financière?
- Quelle est votre attitude face au risque?
En fonction de vos réponses, nous pourrons déterminer votre profil d’investisseur:
- Investisseur très prudent
- Investisseur prudent
- Investisseur équilibré
- Investisseur à la recherche de croissance
- Investisseur dynamique
Votre horizon de placement correspond au temps durant lequel vous épargnerez. En fonction de vos objectifs, cet horizon changera. Voici quelques exemples :
- Voyager – 1-5 ans
- Mise de fonds en vue de l’achat d’une maison – 5-10 ans
- Acheter une nouvelle voiture – 3-5 ans
- Payer les frais de scolarité de votre enfant – 5-10 ans
- Prendre votre retraite – 10 ans +
En fonction de votre horizon de placement, de votre capacité d’épargne et de vos projets, nous sélectionnerons des placements financiers pour que vous atteigniez vos buts.
Valeur finale / Final value -
| Année / Year | Montant de départ / Starting Amount | Contribution annuelle / Annual Contribution | Contribution totale / Total Contribution | Intérêt acquis / Interest Earned | Intérêt total acquis / Total Interest Earned | Balance finale / End Balance |
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Guillaume Campeau-Dupras
18:37 22 Aug 24
Alexandre est un super conseiller financier, je le recommande 🙂
Félix Sauvé
13:58 09 Aug 24
Excellent service de M. Villeneuve. Il a bien répondu à mes questions et fourni une synthèse claire et complète de ma situation financière.
Camille Morneau
16:30 19 Jun 24
Service impeccable, conseils judicieux, accompagnement sur mesure, je recommande !!!
Catherine Dufour
15:54 07 Mar 24
C'est toujours un plaisir de travailler avec Alexandre. Son professionnalisme et son expertise font de lui le partenaire idéal pour vous aider avec vos finances!
Mylène Lapointe
23:51 25 Feb 24
Alexandre est très à l’écoute, il est important pour lui que les notions soient bien comprise. Ce métier le passionne et cela transparaît.
C. P-R.
22:00 22 Feb 24
Excellente expérience.M. Villeneuve s'est présenté à l'heure au rendez-vous, habillé de façon professionnelle et avec le sourire. Nous avons échangé pendant environs 50 minutes sur plusieurs sujets en lien avec mes finances. Malgré que ceci n'était que la rencontre préliminaire gratuite, il a pris le temps de répondre à toutes mes questions, dans un langage claire et simple et m'a même montré des outils que je ne connaissais pas (pour l'impôt et pour faire un budget personnel). Somme toute, je résumerai ma rencontre avec lui d'enrichissante et d'agréable, de constructive et d'informative. Je recommande vivement les conseils de M. Villeneuve.
Jean-Philippe Lauzon
15:59 14 Feb 24
Écoute vos besoins, bonne référence et donnes des informations importantes qu'on ne connaît pas nécéssairement.
Karl Mo
21:33 22 Dec 23
J’aimerais partager la satisfaction avec mon conseiller financier monsieur alexandre villeneuve. J’ai beaucoup apprécié ses conseils et ses suggestions . À la hauteur de mes attentes. Je vous le conseille fortement pour ses idées et son professionnalisme.
